Vụ chính sách kinh tế, khoa học và chất lượng cuộc sống của Nghị viện châu Âu gần đây đã công bố một báo cáo mới đề cập đến các mối đe dọa và sự lo lắng đối với từ tiền điện tử và các tài sản kỹ thuật số. Bản báo cáo bao gồm (1) vai trò của tiền điện tử đối với tội phạm tài chính; (2) sự thiếu rõ ràng của các Stablecoin; (3) liệu các tổ chức tài chính chẳng hạn như các ngân hàng có được phép cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử hay không, và (4) an ninh mạng.
Đáng ngạc nhiên, Vụ chính sách cho rằng các vấn đề liên quan đến Stablecoin đáng được quan tâm hơn là tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC). Một Stablecoin “ địa phương” là điều có thể chấp nhận được, tuy nhiên một khi Stablecoin cố gắng mở rộng ra phạm vi toàn cầu, chẳng hạn như trường hợp đồng Libra của Facebook ở giai đoạn đầu, thì mối đe dọa của nó đối với các hệ thống tài chính và tiền tệ hiện tại là điều không thể xem nhẹ.
Báo cáo kết luận rằng, mặc dù tiền điện tử đã trải qua những biến đổi lớn kể từ năm 2017, các quy định về tiền điện tử của EU hầu như vẫn không thay đổi, do đó không thể theo kịp và phản ánh đầy đủ các hoạt động liên quan đến tiền điện tử ở thời điểm hiện tại. Tuy nhiên ở một khía cạnh khác, Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF) đã thường xuyên cập nhật các khuyến cáo đối với các hoạt động liên quan đến tiền điện tử có rủi ro cao. Vụ chính sách cũng đã đề nghị EU thành lập “cơ quan giám sát AML châu Âu”, bao gồm các chuyên gia phân tích rủi ro AML/CFT (chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố).
“Khi củng cố khung pháp lý liên quan đến tội phạm tiền điện tử, EU cũng cần lưu ý tăng cường hộp công cụ điều tra: để đảm bảo tuân thủ khung pháp lý, các cơ quan hành pháp của EU và các quốc gia thành viên phải có đủ khả năng phát hiện các trường hợp vi phạm để xử phạt chúng. Do đó, EU nên tiếp tục đầu tư vào các sáng kiến bổ sung vào hộp công cụ điều tra của các cơ quan hành pháp về vấn đề ML/TF, và các hoạt động bất hợp pháp khác như trốn thuế thông qua tài sản tiền điện tử”, bản báo cáo nêu rõ.
Bạn đọc có thể quan tâm: Ngân Hàng Đức Lưỡng Lự Mở Tài Khoản Cho Các Công Ty Tiền Điện Tử
