Thế giới tiền điện tử từ lâu đã trở thành mục tiêu của các cơ quan quản lý tài chính từ trước khi có sự xuất hiện của các dự án tài chính phi tập trung (DeFi). Năm nay không thể phủ nhận là năm của DeFi, lĩnh vực đã ghi nhận khóa lượng tài sản trị giá hơn 11 tỷ USD, nhưng DeFi có đang đổ thêm dầu vào lửa? Công ty phân tích và bảo mật blockchain CipherTrace chỉ ra trong một báo cáo mới rằng 56% các nền tảng và sàn giao dịch crypto có các biện pháp Xác minh danh tính (KYC) khá lỏng lẻo, tạo điều kiện cho kẻ xấu và tội phạm lợi dụng.
Cũng giống như các cơ quan tài chính kìm hãm các dự án Phát hành đồng tiền ban đầu (ICO) vốn là cơn sốt trong thời kỳ 2017-2018, DeFi được thiết lập cho việc giám sát theo quy định, đặc biệt là khi các khoản tiền đang chảy vào các giao thức và dự án DeFi mới với tốc độ chưa từng có. Ví dụ, sàn giao dịch phi tập trung tai tiếng Sushiswap đã ghi nhận tổng giá trị bị khóa (TVL) là 700 triệu đô la chỉ ba ngày sau khi phát hành.
Tuy nhiên, việc thiếu các hướng dẫn và một thực thể tập trung quản lý các giao thức này khiến các dự án DeFi giống như những quả bom hẹn giờ. Riêng trong năm nay, chúng ta đã chứng kiến hơn sáu sự cố về vi phạm bảo mật giao thức DeFi, với việc tin tặc đánh cắp hàng triệu USD từ một sàn giao dịch tiền điện tử và rửa tiền thông qua các sàn giao dịch phi tập trung. Trường hợp gần đây nhất là vụ hack KuCoin trị giá 200 triệu đô la, trong đó hacker đã thanh lý số tiền bị đánh cắp trị giá 13 triệu đô la trên Uniswap trong vài ngày qua và Uniswap đã không thể lập danh sách đen các giao dịch đến này do nguyên tắc phi tập trung ngăn cản không cho đội ngũ can thiệp.
CipherTrace nhấn mạnh rằng một tỷ lệ lớn các sàn giao dịch có các biện pháp KYC lỏng lẻo bắt nguồn từ Mỹ, Anh và Singapore. Công ty đã phân tích tổng số 800 nhà cung cấp dịch vụ tài sản số và cho rằng các quy định là khoan dung nhất ở châu Âu.
Bạn đọc có thể quan tâm: Ứng Dụng Xác Minh ID Phi Tập Trung Của ICONLOOP Đang Được Ưa Chuộng Khắp Hàn Quốc
