Bộ trưởng Tài chính mới của Hoa Kỳ, Janet Yellen, đã đưa ra một cảnh báo nghiêm khắc về việc lạm dụng tiền điện tử sẽ tạo ra mức độ rủi ro cao trong hệ thống tài chính.
Tuy nhiên, bà cũng lưu ý rằng các công nghệ tài chính mới được thiết kế để chống lại gian lận tiền điện tử có thể được triển khai để giảm thiểu những rủi ro này.
Khi tiền điện tử ngày càng phổ biến, các “tác nhân” xấu đã sử dụng chúng để tạo điều kiện cho các giao dịch bất hợp pháp. Do tính chất “ẩn danh” của blockchain, tiền điện tử đã trở thành lựa chọn thanh toán hàng đầu cho bọn tội phạm. Tuy nhiên, các công nghệ tài chính mới giúp phát hiện chuyển động của tiền điện tử và xác định quyền sở hữu địa chỉ ví, đã giúp giải quyết những rủi ro này.
Trong một ví dụ gần đây, Kucoin đã bị tấn công với mức 281 triệu đô la Mỹ, nhưng sau đó họ đã tìm cách thu hồi khoảng 200 triệu đô la Mỹ số tiền bị đánh cắp. Điều này chỉ có thể thực hiện được với các fintech mới được thiết kế để xác định quyền sở hữu và đường mòn của tiền điện tử. Tất nhiên, mối quan hệ đối tác toàn cầu giữa các sàn giao dịch tiền điện tử cũng giúp chống lại tội phạm liên quan đến tiền điện tử.
Yellen cũng đề cập rằng Đạo luật chống rửa tiền mới của Bộ Tài chính được thông qua vào tháng 12 năm 2020 sẽ giúp tạo ra một khuôn khổ mới để chống lại hoạt động tài trợ bất hợp pháp. Theo Đạo luật mới, các hình phạt được đưa ra cao hơn với các yêu cầu báo cáo nghiêm ngặt hơn.
Các quy định về tiền điện tử sẽ giúp tạo ra nền tảng vững chắc cho việc áp dụng hàng loạt. Tuy nhiên, chúng không nên quá cứng nhắc để kìm hãm sự đổi mới. Đó là một ranh giới mà các cơ quan quản lý phải vượt qua.
[Đọc thêm: Bộ trưởng Tài chính Hoa Kỳ mới, Janet Yellen, đã nhận xét tích cực về tiền điện tử]
