การแฮ็กของ Binance แลกเปลี่ยน cryptocurrency ที่ใหญ่ที่สุดในโลกทำได้อย่างไรแม้จะเลิกคิ้วในหมู่พ่อค้า cryptocurrency
ดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อคืนวันเสาร์ที่สิงคโปร์ในเดือนกุมภาพันธ์ 2550 เจมส์ชาง (ไม่ใช่ชื่อจริงของเขา) เจ้าหน้าที่กำกับการปฏิบัติงานของธนาคารข้ามชาติขนาดใหญ่ที่มีสำนักงานใหญ่ประจำภูมิภาคในประเทศหมู่เกาะกำลังหลั่งไหลเข้ามา เอกสารที่ส่งไปยังแผนกของเขาสำหรับชุดของการโอนเงินผ่านธนาคารที่อยู่ระหว่างดำเนินการ
นิสัยของเขาคือช้างปริญญาตรีอายุ 40 ปีที่มียอดเขาที่โดดเด่นของ Willow ทำงานเปลี่ยนวันหยุดสุดสัปดาห์ที่ธนาคารเวลาที่สำนักงานเงียบและเมื่อเขาสามารถมุ่งเน้นไปที่ลูกค้าที่ท้าทายที่สุดของธนาคาร
ลูกค้าของ Tonight ตอนนี้ไม่แน่นอน
เมื่อช้างกลั่นกรองอย่างพิถีพิถันผ่านเอกสารระบุตัวตนที่หลากหลายและพยายามที่จะยืนยันแหล่งที่มาของเงินทุนของลูกค้าเขาค่อย ๆ ค้นพบเว็บแห่งการถือครองที่ซับซ้อนและ บริษัท เชลล์ที่กระจัดกระจายไปทั่วและเป็นที่รู้จัก
ยิ่งขุดช้างมากเท่าไหร่เขาก็ยิ่งกังวลว่าลูกค้าที่มีปัญหาเรื่องเงินทุนไม่เพียง แต่มีความไม่แน่นอนเท่านั้นพวกเขายังมีความเป็นไปได้ที่ไม่รู้ไม่ชี้
หยิบโทรศัพท์ขึ้นมาเขาก็โทรหาที่ปรึกษาทั่วไปของธนาคาร
“ ทอมจิมที่นี่…”
“ ฉันรู้ว่าใครคือใครฉันจำรหัสผู้โทรได้หรือไม่” ขัดจังหวะทอมที่โกรธแค้นและเคลิบเคลิ้มอย่างชัดเจนที่ปรึกษาทั่วไปของธนาคาร
“ ฉันกำลังทำเอกสาร KYC ที่คุณต้องการ (ทำรายการใหม่) และฉันสังเกตเห็น…”
“ ในคืนวันเสาร์? จิมคุณต้องมีชีวิตจริงๆ”
“ ใช่ แต่อย่างไรก็ตาม สิ่งที่ฉันอยากบอกคุณก็คือฉันมีข้อกังวลบางอย่าง”
“ คุณบอกฉันเมื่อวันจันทร์ไม่ได้เหรอ?”
“ แต่คนในองค์กรต้องการให้อนุมัติให้โอนในวันจันทร์”
“ ถ้าอย่างนั้นก็ให้อนุมัติ”
“ แต่นั่นคือสิ่งที่ มีปัญหากับแหล่งเงินทุนของลูกค้า”
ที่มองไม่เห็นโดย Chang, Tom ที่ปรึกษาทั่วไปอายุ 55 ปีของธนาคารชาวไอริชผู้ให้กำเนิดชาวไอริชที่นับวันถึงเกษียณเขาถูหน้าผากของเขาด้วยความโมโหและอ่อนเพลีย
“ จิมคุณคิดว่าเราทำอะไรที่นี่ที่ธนาคาร?”
“ เราให้บริการลูกค้าของเรา”
“ ดีมากเราอยู่ในหน้าเดียวกัน ตอนนี้ตกลงเอกสาร KYC ประณาม คุณไม่ใช่คนที่เซ็นชื่อเลย”
“ แต่ทอมคุณไม่คิดว่าคุณควรมองให้ใกล้ขึ้นเหรอ?”
“ ดูสิเราให้สิ่งที่องค์กรต้องการ หากพวกเขาไม่ทำเงินเราจะไม่ได้รับเงิน คุณหยุดคิดเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมที่เราจะได้รับจากดีลนี้ไหม ใช่เหรอ?”
“ ไม่ฉันยังไม่ถึงระดับนั้น”
“ ตกลง 10% ใช่ไหม คุณรู้หรือไม่ว่าค่าธรรมเนียมเฉลี่ยในธุรกรรมเช่นนี้เป็นเท่าใด 1% นั่นคืออีก 9% อยู่ด้านบน – 5% สำหรับธนาคารซึ่งในที่สุดก็ไหลลงมาหาคุณและฉันและอีก 4% ที่จะจ่ายค่าปรับถ้าเราถูกปรับเพราะละเมิดกฎ KYC”
“แต่…”
“ นั่นเป็นวิธีที่ fking cking ใช้ได้ไหม? นั่นเป็นวิธีที่ sh * t นี้ทำงาน ดังนั้นเพียงแค่ทำงาน f * cking ของคุณและตกลงเอกสาร มันเรียกว่าต้นทุนในการทำธุรกิจ คุณรู้ไหมว่าอพาร์ทเมนต์ที่ดีที่คุณอาศัยอยู่บนถนนออชาร์ด? คีโมราคาแพงของคุณในฟลอริดา คุณคิดว่าใครจะเป็นผู้จ่ายค่านั้น? มันเป็นค่าใช้จ่ายของธุรกิจ f * cking เพียงแค่ทำให้เสร็จ * fk ck”
สองวินาทีต่อมา Chang กำลังฟังเสียงสัญญาณที่ปลายอีกด้านของสาย
ช้างตกตะลึงเล็กน้อย เจ้านายของเขาไม่เคยมีนิสัยชอบใช้คำสบถในที่ทำงานและเขาสังเกตเห็นว่าอาจเป็นครั้งแรกที่เขาได้ยินทอมสาบานในช่วงสิบปีที่เขาอยู่กับธนาคาร
Chang รู้ดีว่าการแข่งขันในกลุ่มธนาคารนั้นดุเดือดมากและ KYC และการป้องกันการฟอกเงินที่เคยปฏิบัติตามอย่างเคร่งครัดในอดีตได้ขยายตัวมากขึ้นในช่วงเวลาที่ผ่านมา
Chang ตัวเลขที่ Tom ต้องอยู่ภายใต้แรงกดดันอย่างมากจากหัวหน้าของพวกเขาในการอนุมัติธุรกรรมเพื่อนำค่าธรรมเนียมมาใช้ เหลือเวลาอีกเล็กน้อยที่จะดำเนินต่อไปเขาจะปิดเอกสารและส่งเอกสารเหล่านั้นเพื่อขออนุมัติขั้นสุดท้ายต่อทอม – เพียงแค่ค่าใช้จ่ายในการทำธุรกิจ
ต้นทุนการทำธุรกิจ
ซึ่งเป็นสาเหตุที่เมื่อ Binance หนึ่งในการแลกเปลี่ยน cryptocurrency ที่ใหญ่ที่สุดในโลกรายงานว่าแฮกเกอร์ได้ขโมย Bitcoin มูลค่ากว่า 40 ล้านเหรียญสหรัฐเมื่อต้นเดือนที่ผ่านมาราคาของ Bitcoin และ cryptocurrencies อื่น ๆ แทบจะไม่เคลื่อนไหวตามข่าว
เพื่อให้แน่ใจว่าสิ่งที่ Binance อ้างว่าเป็น“ การละเมิดความปลอดภัยขนาดใหญ่” ไม่ได้ส่งผลให้เกิดการสูญเสียอย่างมากสำหรับการแลกเปลี่ยน cryptocurrency
การแฮ็กที่การแลกเปลี่ยน cryptocurrency ที่น้อยกว่านั้นมีขนาดใหญ่กว่ามากจากมูลค่าหลายร้อยล้านดอลลาร์ของ cryptocurrency ไปจนถึงพันล้านที่หายไปที่ Mt. Gox โดยการประมาณการบางส่วนที่มีมูลค่า cryptocurrencies มูลค่า 1.7 พันล้านเหรียญสหรัฐได้หายเข้าไปในอีเธอร์อย่างแท้จริง
และในขณะที่การโจรกรรมที่ Binance การพิจารณาหนึ่งในการแลกเปลี่ยน cryptocurrency ที่ปลอดภัยที่สุดในโลกแสดงให้เห็นว่าการแลกเปลี่ยน cryptocurrency เพียงครั้งเดียวนั้นไม่มีความผิดพลาด แต่การขาดการตอบสนองจากตลาด cryptocurrency นั้นน่าจะมากกว่า
พิจารณา“ ต้นทุนในการทำธุรกิจ” ผู้ค้า cryptocurrency รับรู้และรองรับความเสี่ยงโดยธรรมชาติของการซื้อขายแลกเปลี่ยน cryptocurrency ซึ่งทั้งสองถูกควบคุมรวมถึงอำนวยความสะดวกในการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล
Binance เช่นเดียวกับการแลกเปลี่ยน cryptocurrency ขนาดใหญ่อื่น ๆ รองรับเหตุการณ์ดังกล่าวโดย Binance ยืนยันว่าเงินที่ถูกขโมยจะได้รับเงินคืนผ่านบัญชีประกันภัยฉุกเฉิน
ในวิดีโอที่โพสต์บน Twitter CEO Changpeng Zhao ซึ่งเป็นที่รู้จักกันดีในชื่อ“ CZ” ได้บรรยายถึงเหตุการณ์ดังกล่าวว่า“ เป็นความพยายามเจาะระบบขั้นสูงและต่อเนื่อง”
CZ กล่าวเพิ่มเติมว่าการซื้อขายจะต้องหยุด“ สองสามชั่วโมงที่นี่และที่นั่น” เพื่อรองรับการอัพเกรดระบบเสริมว่า Binance มีเงินทุนเพื่อคืนเงินที่ถูกขโมย
“ มันเจ็บปวดมาก แต่เราสามารถครอบคลุมได้ ตอนนี้เงินของเรายังไม่สั้น”
และบางทีเนื่องจากแฮ็กแฮ็คแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอลที่ปรากฏเป็นประจำผู้ค้าก็คุ้นเคยกันดี
John Mullin นักลงทุน cryptocurrency และที่ปรึกษา blockchain ประจำอยู่ในฮ่องกงกล่าว
“ ผู้คนค่อนข้างคุ้นเคยกับการแลกเปลี่ยนแฮ็ก ตลาดไม่เคลื่อนไหวเกือบเท่าที่พวกเขาเคยทำเมื่อหนึ่งปีก่อนหากเกิดสิ่งเดียวกัน”
ปริศนาความสัมพันธ์เชิงสาเหตุ
แต่ในฐานะที่ทุกคนที่มีการศึกษาระดับประถมศึกษาในสถิติจะบอกคุณความสัมพันธ์ไม่ได้หมายความถึงสาเหตุ
ตัวอย่างเช่นเพียงเพราะฉันเกิดอาการจามเมื่อคุณค้นพบว่าคุณได้รับรางวัลลอตเตอรีไม่ได้หมายความว่าฉันจะให้คุณลอตเตอรี
ในทำนองเดียวกันเนื่องจากราคา cryptocurrency พุ่งสูงขึ้นเมื่อปีที่แล้วจากข่าวการแลกเปลี่ยนที่ถูกแฮ็กไม่จำเป็นต้องบอกเป็นนัยว่าเป็นข่าวการแฮ็กที่ทำให้ราคาลดลง
แต่ไม่ว่าจะเป็นในตลาดการเงินหรือ cryptocurrency ผู้พูดของแถบทุกแถบจะคอยมองหาทางออกที่สัมพันธ์กันอย่างต่อเนื่อง
เนื่องจากขาดความโปร่งใสและจุดข้อมูลหลายจุดโดยรอบ cryptocurrencies มันจะเป็นวิญญาณที่กล้าหาญ (หรือประมาท) ที่จะบอกเป็นนัยว่าการแฮ็กของการแลกเปลี่ยน cryptocurrency ทำให้เกิดการกระโดดในราคา cryptocurrency – แต่ไม่มีคำอธิบายที่สมเหตุสมผลอื่น ๆ มันง่ายที่จะสันนิษฐานสาเหตุแม้ว่าจะมีหลักฐานเพียงเล็กน้อยที่จะสนับสนุนสมมติฐานดังกล่าว
ส่วนหนึ่งของสิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการพยายามหา“ เหตุผล” ว่าทำไมสิ่งต่าง ๆ เกิดขึ้น – ซึ่งเกิดขึ้นจากความต้องการของมนุษย์ของเราที่ต้องถูกมองว่าเป็นคนที่“ สมเหตุสมผล” หรือ“ มีเหตุผล”
ดังนั้นไม่ว่าจะมีการเชื่อมโยงสาเหตุที่ชัดเจนหรือแม้แต่การเชื่อมโยงที่ตรวจสอบได้มีความสำคัญรอง
หากมีคนเสนอคำอธิบายที่เป็นไปได้แม้ในระยะไกลชีวิตมักจะซับซ้อนเกินไปหรือเรายุ่งเกินไปที่จะตรวจสอบเพิ่มเติม
วิธีการดังกล่าวในขณะที่น่าสนใจจากมุมมองของการตั้งเวลาเป็นอันตรายโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อนำไปใช้กับชั้นสินทรัพย์ที่คาดการณ์ไม่ได้ว่าเป็น cryptocurrencies
ชอบหรือไม่ก็ตาม cryptocurrencies ตกอยู่ภายใต้หมวดหมู่ที่แตกต่างกันของ “สินทรัพย์ทางเลือก” ซึ่งการเปรียบเทียบและการเปรียบเทียบมีน้อยและอยู่ระหว่าง
Cryptocurrencies คือ“ ทรัพย์สินที่ไม่มีข้อ จำกัด ” เช่นเดียวกับงานศิลปะและรถคลาสสิคเป็นสินทรัพย์ที่ไม่มีข้อ จำกัด – ไม่มีความสัมพันธ์ที่ชัดเจน (หรือสาเหตุ) ในขั้นตอนนี้ในการพัฒนาของพวกเขาสู่ดอลลาร์หรือโดนัท
เมื่อเทียบกับฉากหลังนี้ว่าการแฮ็กข้อมูลของ Binance ไม่ได้ลงทะเบียนในราคา cryptocurrency อาจต้องเกี่ยวข้องกับการจัดการราคา Bitcoin โดย Bitfinex เพื่อปกปิดการขาดทุนของกองทุนลูกค้า 850 ล้านดอลลาร์ตามที่นิวยอร์กอ้าง สำนักงานอัยการสูงสุด เป็นไปได้ แต่อย่างน้อยตอนนี้ก็พิสูจน์ไม่ได้
และในนั้นก็อยู่ที่อันตรายเมื่อเราสับสนความสัมพันธ์กับสาเหตุ
การแฮ็คการแลกเปลี่ยน Cryptocurrency ไม่ได้ส่งผลให้ราคา cryptocurrency ลดลงเสมอไป การที่ไม่มีการแฮ็คจะทำให้ราคาสูงขึ้น
สิ่งที่ทำให้ cryptocurrencies น่าสนใจมาก (สำหรับฉันอย่างน้อยที่สุด) เป็นสิ่งแปลกปลอมที่ไม่รู้แน่ชัด
แต่การมุ่งเน้นไปที่ความสัมพันธ์จากการแฮ็ก Binance ก็คือการคิดถึงป่าไม้สำหรับต้นไม้
ในการเริ่มต้นด้วยการแลกเปลี่ยน cryptocurrency ไม่ควรแม้แต่จะดูแลสินทรัพย์ของลูกค้า
ผู้สมัครรับการดูแล
การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอลที่ดูแลทรัพย์สินของลูกค้าในวันนี้เป็นผลมาจากสถานการณ์มากกว่าการตัดสินใจโดยเจตนา
เพื่อให้เข้าใจว่าเหตุใดเราจึงต้องย้อนกลับไปในสมัยของภูเขาฟูจิ Gox – การแลกเปลี่ยน Bitcoin โดยเฉพาะแห่งแรกของโลก
ก่อนที่ทุกคนและลุงของพวกเขากำลังพัฒนาการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอล Gox เป็นตลาดบนเว็บแห่งแรกที่รองรับการซื้อขาย Bitcoin และ Bitcoin ถูกเก็บไว้ในกระเป๋าเงินที่บริหารและจัดการโดย Mt. Gox – ความขัดแย้งทางผลประโยชน์และเป้าหมายที่เป็นไปได้สำหรับแฮกเกอร์
ด้วยเหตุผลเดียวกันกับที่ตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์กไม่ได้ถือใบรับรองของ บริษัท ต่าง ๆ ที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์การแลกเปลี่ยน cryptocurrency จึงไม่ควรดูแลทรัพย์สินที่พวกเขาอำนวยความสะดวกในการแลกเปลี่ยน
หลายคนแย้งว่าการฝึกฝนการดูแลสินทรัพย์สกุลเงินดิจิตอลในการแลกเปลี่ยนเป็นสิ่งชั่วร้ายที่จำเป็นเพื่อลดแรงเสียดทานและต้นทุนการทำธุรกรรม จากการถกเถียงนั้นฉันจะขอให้คนหนึ่งทำการสอบสวนเมื่อครั้งล่าสุดที่ตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์กถูกปล้น
อาชญากรจะไปยังที่ที่มีเงินอยู่และหากการแลกเปลี่ยน cryptocurrency เป็นที่ที่เงินนั้นจะเป็นที่ที่พวกเขาจะไป
วันนี้ Binance ซึ่งเป็นหนึ่งในการแลกเปลี่ยน cryptocurrency ที่ใหญ่ที่สุดและสำคัญที่สุดของโลกมี“ เงินทุนเพียงพอ” เพื่อครอบคลุมการสูญเสียสิ่งที่เกี่ยวกับวันที่มันไม่ได้?
และสกุลเงินอ้างอิงอะไรที่ Binance เก็บเงินฉุกเฉินไว้ Bitcoin? ดอลลาร์?
จะเกิดอะไรขึ้นถ้ามีการเรียกใช้ค่าเงิน Bitcoin ในช่วงเวลาของการแฮ็กในทันทีทำให้เป็นไปไม่ได้ที่ Binance หรือการแลกเปลี่ยน cryptocurrency ใด ๆ เพื่อใช้เงินสำรองของพวกเขาเพื่อปกปิดหลุมที่เพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ ถ้าเช่นนั้นจะเป็นอย่างไร
การแลกเปลี่ยน cryptocurrency ควรถูกบังคับให้สำรองเศษส่วนของปริมาณการซื้อขายในสกุลเงินที่กำลังซื้อขายอยู่หรือไม่? การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอลควรเก็บ 1 Bitcoin ไว้สำหรับการซื้อขายทุกๆ 10 ครั้งหรือไม่?
ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมหาก cryptocurrencies เคยต้องการที่จะได้รับผลประโยชน์ที่ดีที่สถาบันการแลกเปลี่ยน cryptocurrency ในที่สุดก็จะต้องพิจารณาไปเป็นคู่หูของตลาดการเงินของพวกเขา – กับผู้ให้บริการสภาพคล่องที่มีการควบคุมผู้ดูแลที่ได้รับอนุญาต
ตามที่ Henri Arslanian ผู้นำระดับโลก cryptocurrency ที่บัญชี PwC ยักษ์ใหญ่
“ ความเสี่ยงในการแฮ็คเป็นส่วนหนึ่งของความเป็นจริงทางธุรกิจสำหรับการแลกเปลี่ยน crypto ในขณะที่การแลกเปลี่ยน crypto เริ่มมีความพร้อมมากขึ้น แต่แฮกเกอร์ก็มีความซับซ้อนมากขึ้นเช่นกัน”
ประชดคือการแฮ็คไม่จำเป็นต้องเป็นส่วนหนึ่งของความเป็นจริงทางธุรกิจสำหรับการแลกเปลี่ยน cryptocurrency – ดูเหมือนว่าเป็นเช่นนั้นเพราะทั้งผู้กำกับดูแลและการแลกเปลี่ยน cryptocurrency ไม่ได้ทำอะไรเพื่อให้บรรลุผลอย่างอื่น
หากแฮกเกอร์เริ่มมีความซับซ้อนมากขึ้นการแก้ปัญหาก็คือการแลกเปลี่ยน cryptocurrency ให้มีความซับซ้อนมากขึ้น แต่ไม่เพียง แต่ในแง่ของความปลอดภัยทางไซเบอร์ในแง่ของความซับซ้อนทางกฎหมายและกฎระเบียบเช่นกัน
เหตุผลเดียวที่แฮ็กแลกเปลี่ยน cryptocurrency เป็นส่วนหนึ่งของ “ต้นทุนในการทำธุรกิจ” เป็นเพียงเพราะนานเกินไปผู้เข้าร่วมจำนวนมากเกินไปยินดีจ่ายค่าใช้จ่ายนั้น
ความสัมพันธ์ในกรณีนี้อาจบ่งบอกถึงสาเหตุ
