คู่มือนักลงทุนฉบับใหม่เพื่อการลงทุนในคริปโต

ทุกคนเคยได้ยินเกี่ยวกับบิทคอยน์แล้วว่าคุณสามารถขายบิทคอยน์ในดูไบได้อย่างง่ายดาย โดยบิทคอยน์ได้แนะนำโลกให้รู้จักกับเทคโนโลยีบล็อกเชนหรือบัญชีแยกประเภท และเป็นศูนย์กลางของจักรวาลในฐานะสินทรัพย์ดิจิทัล อย่างไรก็ตาม บิทคอยน์นั้นยังห่างไกลจากความโดดเดี่ยว ซึ่งอันที่จริง สินทรัพย์ดิจิทัลทั้งกาแล็กซี่ถูกสร้างขึ้นเพื่อเปิดใช้งานกรณีการใช้งานและแอพพลิเคชั่นที่หลากหลายในอุตสาหกรรมต่างๆ เช่น การจัดการข้อมูลประจำตัว การจัดเก็บข้อมูล เกม การเงิน การให้ยืม โซเชียลมีเดีย และการสตรีม

เนื่องจากบิทคอยน์เป็นผู้บุกเบิกตลาด สินทรัพย์คริปโตอื่น ๆ เกือบทั้งหมดจึงถูกเรียกว่า alt-coin Alt-coins สามารถจำแนกได้หลายวิธี

โทเคนสำหรับโปรโตคอล

โทเค็นโปรโตคอลหรือที่เรียกว่าโทเค็นระดับ 1 หรือโทเค็นเลเยอร์พื้นฐานนั้นมีอยู่ในบล็อคเชนและจำเป็นสำหรับแพลตฟอร์มในการทำงาน ตัวอย่างเช่น บิทคอยน์เป็นโทเค็นโปรโตคอล เนื่องจากไม่ใช่เพียงสิ่งที่ผู้ใช้ส่งและรับผ่านเครือข่าย แต่ยังเป็นวิธีที่ผู้ขุด (ผู้ประมวลผลการชำระเงิน) ได้รับรางวัลจากการบริจาคพลังงานคอมพิวเตอร์

ขณะที่ Ethereum ซึ่งเป็นโทเค็นโปรโตคอลอีกตัวหนึ่ง เป็น alt-coin ที่มีชื่อเสียงและเป็นที่นิยมมากที่สุดในการขายบิทคอยน์ในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ มีมูลค่าตลาด 513 พันล้านดอลลาร์ รองจา บิทคอยน์เท่านั้น (1.04 ล้านล้านดอลลาร์) ก่อตั้งขึ้นในปี 2558 โดย Vitalik Buterin ซึ่งมีเป้าหมายเพื่อสร้างแพลตฟอร์มบล็อกเชนที่สามารถเรียกใช้และดำเนินการโปรแกรมซอฟต์แวร์หรือแอปพลิเคชันประเภทใดก็ได้

การก่อตั้งบิทคอยน์นั้นค่อนข้างเข้มงวดในด้านการออกแบบ เนื่องจากการทำงานที่มากขึ้นโดยบล็อคเชนอาจนำไปสู่ความเสี่ยงด้านความปลอดภัยที่เพิ่มขึ้น

ส่วน Ethereum ทำงานในลักษณะเดียวกับบิทคอยน์โดยนักขุดใช้พลังงานคอมพิวเตอร์จำนวนมากเพื่อเพิ่มธุรกรรมในเครือข่าย

อย่างไรก็ตาม บล็อคเชนที่โดดเด่นอื่น ๆ อีกมากมายมีโทเค็นโปรโตคอลของตัวเอง เช่น Solana, Algorand, Cardano, Binance Smart Chain, Avalanche, EOS และ Polkadot

โทเคนสำหรับแอปพลิเคชั่น

หากระบบปฏิบัติการเป็นรากฐานของบล็อคเชน แอปพลิเคชั่นที่กระจายอำนาจ (dapps) ก็คือโปรแกรมที่ทำงานบนนั้น แอปพลิเคชั่นเหล่านี้จำนวนมากมีโทเค็นของตัวเอง (โทเค็น dapp) ซึ่งแลกเปลี่ยนได้อย่างอิสระบนหลายแพลตฟอร์ม

โทเคน Dapp ได้รับความนิยมในช่วงเริ่มต้นการเสนอขายเหรียญครั้งแรก (ICO) ในปี 2017 และ 2018 เมื่อผู้ก่อตั้งจำนวนมากทำเงินได้หลายล้าน—บางครั้งหลายพันล้านดอลลาร์—ผ่านการขายโทเค็นเพื่อสนับสนุนการพัฒนาผลิตภัณฑ์ โดยเป็นมูลค่าที่ได้รับการกล่าวขวัญว่าโครงการ ICO ส่วนใหญ่ล้มเหลวและทรัพย์สินของพวกเขาสูญเสียมูลค่า ซึ่งเป็นภาพสะท้อนของความแปลกใหม่ การพูดเกินจริง และความตื่นเต้นของพื้นที่

อย่างไรก็ตาม โทเค็น dapp หลายสิบรายการที่มีมูลค่าตามราคาตลาดในหลายร้อยล้านดอลลาร์หรือหลายพันล้านดอลลาร์ยังคงมีอยู่ในปัจจุบัน ซึ่งสนับสนุนแอปที่มีประโยชน์อย่างแท้จริงและกิจกรรมทางธุรกิจที่สร้างเงินจริง นำโดยโทเค็นการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) ซึ่ง Compound, AAVE, Uniswap, SushiSwap, Curve, PancakeSwap และ Maker เป็นที่รู้จักมากที่สุด

แอปพลิเคชันทางการเงินแบบดั้งเดิม (เช่น การธนาคารหรือการให้ยืม) ที่ทำซ้ำบนบล็อคเชนโดยใช้ dapps และสัญญาอัจฉริยะ ซึ่งเป็นบิตโค้ดที่เรียกใช้ได้โดยอัตโนมัติ ซึ่งจะเปิดใช้งานเมื่อตรงตามเกณฑ์ที่กำหนด เรียกว่า DeFi โดยพิจารณาว่าสัญญาอัจฉริยะเป็นคำสั่ง if/then ที่ฝังอยู่ในบล็อคเชน ตัวอย่างเช่น คุณอาจวางคำสั่งซื้อในการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ หากราคาของ bitcoin ถึงระดับที่กำหนด ปัจจุบันมีมากกว่า 270,000 ล้านดอลลาร์ผูกติดอยู่กับแอพบล็อคเชนและเหรียญ DeFi

สุดท้าย สิ่งสำคัญคือต้องเน้นย้ำถึงความก้าวหน้าล่าสุดในสกุลเงินดิจิทัล โทเค็นที่ไม่สามารถเปลี่ยนได้ (NFTs) เพื่อขายบิทคอยน์ในดูไบด้วยเงินสด ทุกสินทรัพย์ต้องมีมูลค่าเท่ากันโดยนักลงทุนทุกคน ซึ่งเป็นองค์ประกอบพื้นฐานของเงินหรือสกุลเงินดิจิทัล ซึ่งพวกเขาจะต้องใช้แทนกันได้ ในทางกลับกัน NFTs เป็นสิ่งที่ตรงกันข้ามกับสิ่งนี้ ในขณะที่ทำงานบนบล็อคเชนในลักษณะเดียวกับที่โปรโตคอลหรือโทเค็น dapp ทำ พวกเขามีลักษณะเฉพาะหรือลักษณะเฉพาะที่แยกแยะได้ ถ้าหากบิทคอยน์เป็นการวนซ้ำครั้งแรกของสกุลเงินดิจิทัลที่หายาก NFT จะเป็นทายาทโดยธรรมชาติ

รายได้แบบพาสซีฟและการลงทุน

การเปิดรับสปอตราคาตลาดเพื่อขาย BTC ในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์นั้นมีความเสี่ยงและ/หรือให้ผลกำไรเพียงพอสำหรับนักลงทุนจำนวนมากที่จะทำการโจมตีครั้งแรกในสกุลเงินดิจิทัล อย่างไรก็ตาม ในขณะที่ภาคส่วนนี้มีวิวัฒนาการ เราเริ่มมองเห็นโอกาสที่นักลงทุนจะได้รับรายได้แบบพาสซีฟจากการลงทุนของพวกเขา วิธีนี้สามารถใช้เพื่อเพิ่มกำไรหรือป้องกันความเสี่ยงด้านราคา การปักหลักและการทำฟาร์มให้ผลผลิตเป็นกลยุทธ์สองอันดับแรก ซึ่งฉันจะก้าวข้ามไปที่ละขั้นแยกกัน

 

การลงทุน (Staking)

การลงทุนเดิมพัน หรือ staking คือการโพสต์สินทรัพย์คริปโตบางอย่างเป็นหลักประกันเพื่อมีส่วนร่วมในการทำงานของบล็อคเชน ซึ่งผู้ใช้จะได้รับผลประโยชน์รายเดือนในรูปแบบของการจ่ายดอกเบี้ยเป็นการชดเชยการล็อคการถือครอง การปักหลักเป็นประโยชน์สำหรับบล็อคเชนที่ใช้กระบวนการฉันทามติพิสูจน์การมีส่วนได้เสีย (POS)

การลงทุนเดิมพัน หรือ staking เป็นประโยชน์สำหรับบล็อคเชนที่ใช้กระบวนการฉันทามติพิสูจน์การมีส่วนได้เสีย (POS) นี่เป็นเทคนิคที่แตกต่างจากการพิสูจน์การทำงาน (POW) ซึ่งเป็นกระบวนการที่ยากและมีค่าใช้จ่ายสูงในการคำนวณซึ่งใช้โดย bitcoin, litecoin, bitcoin cash และ fork อื่น ๆ อีกมากมายของ blockchain ดั้งเดิม

แม้ว่าข้อเท็จจริงที่ว่า POW ได้แสดงให้เห็นว่ามีความปลอดภัยและประสบความสำเร็จอย่างมากในสถานการณ์ส่วนใหญ่ แต่ก็มีความกังวลเพิ่มขึ้นเกี่ยวกับการใช้พลังงานและการปล่อยก๊าซคาร์บอนไดออกไซด์ นอกจากนี้บล็อคเชน POW ยังประสบปัญหาเรื่องความสามารถในการปรับขนาดและปริมาณงาน (Bitcoin สามารถประมวลผลธุรกรรมได้เพียงไม่กี่รายการต่อวินาที ในขณะที่ระบบ POS สามารถรองรับได้หลายแสนรายการ)

ยิ่งไปกว่านั้น ในขณะที่ Ethereum ยังคงเป็นบล็อคเชน POW แต่อีเธอร์สินทรัพย์ดั้งเดิมอาจถูกเดิมพัน ทั้งนี้เนื่องมาจากการเปลี่ยนแปลงหลายปีของ Ethereum จาก POW เป็นกลไกฉันทามติของ POS เพื่อตอบสนองความต้องการอย่างมากสำหรับทรัพยากรการคำนวณ

โดย Solana, Algorand, Cardano, Polkadot และ Tezos เป็นตัวอย่างของโปรโตคอลที่สามารถเดิมพันได้ที่โดดเด่นเพื่อขาย bitcoin ในดูไบได้อย่างง่ายดาย นอกจากนี้ยังมีโต๊ะทำงาน OTC โบรกเกอร์ชั้นนำ และผู้ให้บริการต่างๆ เช่น Fidelity ที่สามารถรองรับการซื้อขาย ความปลอดภัย และการรายงานความต้องการเฉพาะของลูกค้าเหล่านั้น